OMG!業務員沒做了!我是孤兒保單,找誰服務?

OMG!業務員沒做了!我是孤兒保單,找誰服務?

你會做很久嗎?

萬一你沒做,我的保單要找誰服務?

保單簽完,你會不會就消失了!

將來你退休了,誰來服務我家小孩保單?

「孤兒保單」的意思:原服務業務員離職,保險公司沒有派人接手服務,保單就像孤兒一樣沒人照顧與管理。這時候會面臨什麼事都要自己來,每年怕保費忘了繳,要理賠的時候不知要問誰的窘境。

客戶狀況:

最近認識網路新客戶的謝小姐,先前因人情關係跟表姊買了三張不同家保險公司保單,裡面有、醫療險、意外險、癌症險….等,但沒多久表姊就離職了,最近要換保單住址,不知要找誰服務,就自行上網找了契約變更申請書要送件,也因為寫錯被保險公司退件。於是在因緣際會之下,在網路上搜尋到我,問了我換變更住址的相關事宜,我告訴謝小姐:既然找上我了,就是有緣,我來協助你。經了解謝小姐的需求不只擔心無法自行變更住址的作業,也擔心忘記繳錢造成保單失效、後續要理賠要如何準備文件、保單內容也一知半解的……等等。

這些問題我相信是很多人會遇到的,可以尋求正常管道找對的人幫忙的,究竟有哪些方法可以解決呢?讓保險魔法師整理出下列五個方法供大家參考:

方法一.來電找保險魔法師

筆者服務過很多「孤兒保單」,問題淋朗滿目,很多來電的詢問網路客,我都很願意給尋解決的方法或是直接幫忙,保單是需要自己與業務員同時管理,定時做保單健檢,每年都要注意扣款是否成功,保險公司寄來的信件或是電子郵件「一定要打開看!」「一定要打開看!」「一定要打開看!」,很重要所以講三次,很多保戶就是略忽略這些訊息與信件,而影響自己的權益!

筆者從事保險業12年,服務客戶也上千人了,有任何問題歡迎來電給我,我都願意幫忙喔!

方法二.請保險公司派專人服務

一般保險公司遇到業務員離職的保單,接手人通常是原業務員的主管要接手,此時主管可能也因為客戶量大而忽略了。也有一些保險公司會把這些還有有效力的「孤兒保單」放給新人或是收費員服務,讓客戶知道是有人接管,也讓公司的新人有客戶名單去跑業務。保戶也可以自行打電話到保險公司客服專線,明確告知需請派專人服務,並表明要什麼樣的服務,保險公司會派人聯繫保戶。

方法三.Call保險公司服務人員

任何問題都可以去電各個保險公司0800專線,只要在保險公司上班時間內都有專人可以服務,若保戶是要換保單住址或是扣款方式……等,是可以請保險公司將文件寄到家中,同時附上回郵信封,這樣省去跑保險公司一趟。

若是問到保單條款的細節或是理賠實務,有些電話服務人員時無法回答很清楚,這時還是要有精通條款的業務員服務較好。

方法四.請朋友介紹身邊的業務員

可以詢問身邊朋友有無保險業務員可以服務,先整理自己手頭上保單,若是可以找保經代的業務是最好,就不用面臨多家保單面臨多家業務員的問題。另外也要多詢問朋友介紹的這位業務員口碑如何?服務如何?做多久了?專業度夠嗎?找的到人嗎?免得又再次遇到業務員離職的問題。

方法五.臨櫃辦理

可以先上網查詢就近的保險公司對外的客戶服務處,去之前先打電話告知自己的需求,可以臨櫃作業嗎?又要準備那些文件?臨櫃辦理的時間?要被保人都要前往嗎?問清楚再前往,才會多次往來。

方法六.線上變更

可以上網進保險公司網站,也可以利用手機下載APP,先登入保戶網路會員後,可以查詢自己保單的狀態,也可以做簡易的變更。

發佈留言